ETF の実際の仕組みを尊重した ETF トラッキング
ETF は外から見ると単純に見えます。しかし実際に保有してみると、特に国境をまたぐと、そうではありません。米国上場ファンドを持つヨーロッパの投資家は、その「便利さ」の対価を源泉徴収税、為替ドラッグ、レポーティングの煩雑さで支払います。UCITS 投資家は、自分の累積型シェアクラスが、一見そっくりな分配型とは異なるパフォーマンス数値を示すのはなぜかと首をかしげます。
Evibe は ETF を「ティッカーが違うだけの株式」ではなく、主役級の金融商品として扱います。
累積型と分配型を、正しく扱う
累積型シェアクラスは配当をファンドの内部で再投資します。NAV が成長します。明細にはキャッシュフローが現れません。配当履歴だけに基づくパフォーマンス指標はゼロと言うでしょう。これは桁違いに間違っています。
分配型シェアクラスは現金を支払います。同じ原資産のバスケットでも、明細上の形はまったく異なります。
Evibe はこの違いを理解しています。累積型ファンドのトータルリターンは正しく計算されます。分配型ファンドの利回りは正しく計算されます。分配型ファンドのインカムカレンダーは、あなたのほかの配当キャッシュフローと統合されます。同じデータモデルが、あなたがスイッチを切り替えることなく両方を扱います。
3 つのユニバースを、1 つのアプリで
- UCITS ファンド — アイルランドまたはルクセンブルクに籍を置き、ヨーロッパ全域とアジアの大部分で利用可能。Evibe はこれをネイティブに扱います。取引所をまたいだ ISIN とティッカーの曖昧さ解消という、地味だが重要な点も含みます。
- 米国上場ファンド — Vanguard、BlackRock、State Street、Schwab。リアルタイム価格、配当トラッキング、重要な場所に表示される経費率。
- 新興国市場 ETF — 国別ファンド、地域別ファンド、フロンティア市場。同じ仕組み、同じ精度。
価格トラッキングを超えて得られるもの
- 経費率をすべての ETF ポジションのとなりに表示するので、実際のリターンへのドラッグを精査できます。
- 保有銘柄の集中度 — VTI と VOO と VT を保有している場合、それが実際にどれだけの重複を買っているかをお見せします。
- 通貨エクスポージャーの分解 — あなたの「グローバル ETF」が、USD/EUR/JPY/その他すべてで実際に何を意味するのか。為替市場とともに継続的に更新されます。
ETF 投資は数十年の忍耐に報います。ETF トラッカーの役割は、あなたが忍耐している対象の絵が正確なものであることを確かにすることです。それこそ Evibe があなたに提供するものです。